工行沧州渤海新区支行多举措落实“断卡”行动

为进一步加强风险管理，工行沧州渤海新区支行积极响应公安部门“断卡”行动安排，强化防范宣传，营造普法氛围，增强公众对买卖手机卡、银行卡“两卡”违法犯罪活动的认识，切实保障金融消费者的合法权益。
    一、加强宣传。通过在网点张贴摆放《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，引导客户阅读知晓通告内容，强化防范电信诈骗宣传教育，提高客户群众的防范意识。同时利用厅堂LED屏播放和悬挂“断卡”行动相关标语、张贴宣传海报等形式进行广泛宣传，扩大宣传覆盖面，同时员工利用微信群、朋友圈等互联网媒介转发警方发布的典型案例进行广泛宣传，使客户认识到非法出租、出售、出借银行账户（卡）的行为涉嫌犯罪，营造“断卡”行动浓厚的氛围，推动全辖有效应对和防范电信网络新型违法犯罪。
    二、认真做好涉案账户管控。一是对经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，及时进行帐户锁定。二是对于发现存在出租、出借、出售、购买银行账户风险的情况及时采取只收不付、不收不付等管控措施，切实做好风险管理工作。
    三、加强疑似客户核查。对收到省行反洗钱中心发送的涉嫌疑似涉赌、涉诈等洗钱账户单位和相关个人的帐户，采取下调电子银行交易限额，设置账户“只收不付”，暂停电子银行、智能终端或ATM机等非柜面渠道等控制措施。二是对异地身份信息或存疑的，要求客户出示辅助证件或者工作证明等辅助材料。三是对存量账户逐步开展客户回访工作，温馨提示客户不要出租、出借、买卖银行账户。
四、严把账户开户、挂失及网银注册等关键环节客户身份识别。一是对于个人客户严格开户、网银注册环节审查程序，了解掌握在我行开户的个人的详细信息资料，保证客户信息资料的真实性。杜绝假名、冒名开户，严禁出租、出借帐户现象出现。二是对于对公客户对公客户经理有效开展尽职调查，认真落实双人上门尽调原则，双人上门走访企业实际经营地址，面见法定代表人，核实客户开户意愿，深入企业了解实际经营情况，确保新开户符合规定，资料齐全。对于已经开立成功的对公账户，持续做好账户管理监测，发现异常立即上报并采取必要措施防范风险。做好账户存续期管理，归纳总结可疑账户行为特征，加强客户风险识别能力，强化各员工合规开户的意识。