反洗钱，我们义不容辞

什么是洗钱呢，通常来讲，就是把一切非法来源的资金通过各种手段洗干净的一个过程，这里的手段一般是指通过金融机构或者某些特定的非金融机构的资金流通功能，实现由黑到白的华丽升华。在这些过程中，都依赖着一个不可或缺的介质，那就是咱们每个人都有的银行账户，可见，银行业在反洗钱中的重要性。
前段时间，有位客户来网点办理业务，身边跟着他的儿子，一位七八岁的小朋友，突然问道：“叔叔，你们门口滚屏上写的‘打击洗钱，防范洗钱’是什么意思呀？是不能把钱拿去洗衣机里面洗吗？”看来呀，这反洗钱工作得从娃娃抓起了！
而作为一名柜员，我清楚的认识到，自己的岗位是反洗钱工作中的第一道防线，确保客户身份的真实，有效，完整，悉心留意大额资金的去向，上报可疑交易，保存相关资料的完整等是我工作的职责。
还记得那是一个再平常不过的一个工作日，一位客户来到柜台前，“您好，请坐，请问您需要办理什么业务”，客户递给我身份证，说需要办理一张银行卡，我习惯性的拿起客户的身份证看了一下，唉，不对呀，客户本人的五官和身份证上的照片有一点都不像啊！我以为是客户拿错了身份证，随即，我问客户，您好先生，请问你是不是拿错了身份证呀，但是该客户说其就是本人。于是，我用联网核查系统进行人脸识别，发现其相似度只有30%多，但是该客户始终坚称就是本人，我马上叫来主管进行再次核对，经过严格的人脸识别，要素比对，我们一致认为该客户非身份证本人，在告知客户冒名开卡的严重后果后，客户悻悻的离开了网点。其实，这已经不是我们网点第一次堵截类似案件了，正是因为我们全面到位的反洗钱知识培训，打击洗钱犯罪意识已经深深的根植在了我们每一位员工的脑海中，因此我行在多个网点都成功的堵截过冒名开卡，兜售账号，冒用他人账户的案件，为打击洗钱犯罪，维护金融机构稳健运行保驾护航。
反洗钱是法律赋予银行业机构的神圣使命，切实做好反洗钱工作是银行业的必要要求，作为金融系统的工作人员，反洗钱更是我们义不容辞的责任，让我们成千上万的金融工作者联合起来，行动起来，就能筑起一道反洗钱钢铁长城，谱写出一曲反洗钱斗争中的胜利篇章。