反洗钱，从你我做起

我们身边的反洗钱工作，从我们身边做起，从你我做起。
入行一年，主要接触柜面工作，之前对反洗钱认识也不深。参加工作以来自以为反洗钱工作离我们很远，接触不到，在网上学习了解了很多洗钱案例再结合平时的工作发现，其实反洗钱与我们息息相关，反洗钱工作我们每天都在做。
每天客户办理开卡或激活卡业务时，如实详细地记载客户九项基本要素信息；客户存取款五万以上联网核查留存身份证；上了二十万取款、电子银行相关业务都要远程授权、拍照；客户在自助机具上面通过电话与陌生人交流操作银行卡转账...这些无一不是涉及反洗钱的例子，但是这些也仅仅只是一些案例，作为一名普通柜员，不可能做的面面俱到，但是我们身边的反洗钱工作必须事无巨细，我们可以从以下几个方面来进行落实：
一、做好客户的身份识别工作，落实身份识别制度
对于制度要求的要坚持做到，客户资料不齐备的做好解释工作；对于一些业务比如挂失、电子银行的开办等要识别是否是本人办理。
做好新一轮的客户基本资料完善工作，提示客户本人持身份证到当地工商银行完善自己的九大要素资料。
二、落实大额、频繁、可疑交易报告，做好登记记录
发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，经常性、频繁性交易应及时向现场主管报告，紧急情况向人民银行、公安机关报告。
在柜面业务遇到大额、陌生不能确定的业务，再向现场主管报告后，做好客户单据内容的填写完整度与真实性的审核。
三、加强自身对反洗钱知识的学习
学习国家出台的相关文件、法律条款，掌握对洗钱手段方式的甄别以及反洗钱的技巧，端正对反洗钱工作的认识并提高防范意识。
要熟悉客户证明文件的识别和培训，掌握实用的鉴伪方式，注重对客户有效身份证明文件和难以有效识别的证明文件的识别。
四、做好客户反洗钱提醒
对于我们基层网点来说，客户群体的反洗钱意识不强，没有很好的鉴别诈骗，洗钱的手段。对于我们一线员工来说就要做好提示工作，多咨询客户办理业务的信息，多提醒谨防上当受骗，管理好自己的账户和密码；对使用电子银行的客户要做好风险提示与使用、指导等工作。
网点要做好反洗钱的宣传教育工作，在行内现金区、非现区、智能机、ATM机等设备旁做好反洗钱的标语、常见手段的提示。
反洗钱工作就在我们身边，就在我们身边的一些小事中，特别是作为银行从业人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。日后我也会持续地做好反洗钱工作，这既是我的本职工作，也是在为社会做贡献。反洗钱，从你我做起，从身边的小事做起，让我们一起运用自己的“火眼金睛”，预防和打击洗钱犯罪吧！