工行沧州福宾支行加强账户管理打击电信网络新型违法犯罪

今年以来，工商银行沧州福宾支行按照“两个不减、两个加强”规定，加强账户管理工作，防控电信网络新型违法犯罪涉案账户发生，积极配合公安机关打击电信网络新型违法犯罪活动。  
    提高思想认识，完善防范措施。以更高的政治站位和更强的责任担当，充分认识打击电信网络新型违法犯罪的重要性和紧迫性。成立了“防范外部欺诈工作领导小组”、“防控电信网络新型违法犯罪工作组”。完善了《福宾支行打击治理电信网络新型违法犯罪工作方案》、《福宾支行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案》，夯实各级干部和各部门的工作责任 。
    加强宣传活动，实施风险提示。在LED显示屏滚动播放“打击电信网络新型违法犯罪”活动宣传语；在营业网点连续播放防范电信网络诈骗宣传视频。在教育广大群众除防范电信网络诈骗外，突出宣传不能出售、出借、出租、购买银行账户，否则将涉嫌收买、非法提供银行卡信息等罪名。教育广大群众警惕别有用心的人，利用自己银行账户进行违法犯罪活动。同时，严格执行《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》制度，把保护客户账户资金安全和合法权益，防范电信网络新型违法犯罪，维护社会经济秩序的关卡前移。
    开展账户排查，及时发现问题。按照上级行“关于做好网络金融业务涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作的通知”、“关于企业银行账户涉嫌网络新型违法犯罪专项治理”等通知要求，对网络金融业务涉赌涉诈可疑账户及时进行排查和倒查。对发现问题，及时向公安、监管部门和上级行汇报，及时阻断涉诈涉赌非法资金交易渠道。
加强责任追究，规范账户管理。对开户审核不到位，银企对账不规范，账户风险监测不到位，未采取有效措施控制涉案账户的，严格按照“谁的客户谁负责”“谁管理谁负责”要求，执行扣减违规积分、核减绩效工资等处罚规定，追究相关部门和责任人责任。