工行景德镇分行新厂支行多项措施提示反洗钱工作水平

   新厂支行加大反洗钱工作的组织推动，加强反洗钱知识培训，提高员工反洗钱意识，采取多项举措，提升反洗钱工作水平。

         一、明确职责。调整反洗钱领导小组，落实岗位职责和责任，落实反洗钱工作目标，规范柜面员工操作流程，提升反洗钱工作的主动性。同时，完善反洗钱的治理体系，优化反洗钱领导小组架构，健全反洗钱双线考核机制，建立预警机制，深化反洗钱管理。

         二、加强培训。对员工进行系统的反洗钱培训，开展“学、训、讲”培训教育活动，推动“风险为本、防范未然”反洗钱管理理念落地生根，对员工进行专业识别和大额交易的业务处理程序的知识培训，提升反洗钱工作的工作质量，增强反洗钱风险的防范和控制水平。

         三、落实制度。坚决落实“了解客户”、大额交易报告制度、可以交易报告制度和保存记录制度等四项制度，健全洗钱风险评估机制，完善机构、客户、产品和地域四个维度的洗钱风险评估及管控，同时严格开户手续，认真审核客户开户证件、资料等，从源头上控制风险。

         四、完善机制。新厂支行不仅建立了从源头上控制风险，还建立了事中和事后的排查机制。结合《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》，制定反洗钱客户风险分类标准，对客户交易风险进行分类，发现可以客户打电话确认交易情况进行排查，提升反洗钱刚工作的水平。