“火眼”识假－－－建行嘉善泗洲支行成功堵截了一起假存单支取风险事件

近日，建行嘉善泗洲支行成功堵截了一起假存单支取的风险事件。
2月12日上午8时，嘉善泗洲支行1号柜台，新柜员小季迎候客户：
     “您好，请坐！请问办理什么业务？”
     “我要支取这张存单。”
        一位老年男子将一张定期存单递入柜台，小季拿到存单后如往常一样对存单进行了审核，凭着职业敏感，小季感觉存单纸张的质感有所不同，且存单显示信息也有不全。但小季并没有声张，而是立即以授权为由喊来了营运主管，两人对存款再次进行了审核，发现了诸多可疑点：一是印章明显是打印的，非我行印油加盖；二是币种“人民币（丙钞）”字体偏粗偏大；三是到期利息处为“空白”；四是利率处为“3.750%”，我行利率为保留小数点后五位；五是到期日非存入日对应日，而是提前一天；六是透光查看该存单，没有建行标志的白水印；七是存单纸张偏硬，与真实存单手感不一样；八是2016年支行所属网点中无开发区分理处且无该操作柜员。随后，小季将存单信息与我行新一代系统账户信息进行了核对，确定该存单为伪造的假存单。
      按照支行相关风险防控处理规定，营运主管立马上报了支行业管部和保卫部，同时拔打“110”报警。网点主任迅速来到客户身边，安抚情绪的同时了解相关情况。
      不多久，派出所民警赶到，该客户连同这张假冒存单被带走。
      自此，一场风波及时得以避免，同时也给网点上了一堂生动灵活的风险防控课，让每位员工时刻牢记：作为银行工作人员，应时刻防控风险，处处留心，合规操作！