一则成功堵截冒名开户案例

 一、案例经过

    近日，正值我行营业高峰期，一名客户来到网点说要办卡，大堂经理指引该客户前往自助查询终端机进行办卡。在授权过程中，大堂经理发现该客户本人和身份证照片尽管相似，但在某些面部特征上存在较大差别，大堂经理多次询问是否为本人，但客户仍坚称就是身份证本人。在此情况下，大堂经理带领客户来到柜台，进行身份系统联网核查，柜员和业务主管都认为可疑，便要求客户出示辅助证件，客户随即便离开网点。

二、案例分析
    现在银行冒名开户的案例举不胜数，给我们带来了极大地风险隐患，如果不提高警惕，便会给不法分子可趁之机，同时对我行的社会声誉也有不良影响。
    从本案例来看，由于网点大堂经理能够遵守开户需本人持有效身份证件办理的相关规定，在面对客户坚称是本人，而照片又不符合的情况下，及时与业务主管沟通，进行双人复核，最后成功堵截该笔冒名开户的风险事件。成功防范了风险。