一起未调整对公结算账户信息引发三类风险事件的案例启示

 案例事实：

    2017年9月13日，某开户单位因户名、地址信息变更来我行办理变更手续，客户在“变更银行结算账户申请书”中填写了需要变更的户名及地址信息，但柜员在变更了户名后，却并未根据客户填写的申请书及时变更其地址，省行以“客户信息维护失误”为驱动因素确定为三类风险事件。

案例分析：

    《中国工商银行会计会核算规程》关于单位银行结算账户变更规定：“客户提交变更业务申请资料，开户行受理客户申请录入变更信息资料，并将变更资料上传审批。”本案例中，柜员未根据客户提交的申请资料对需要变更的地址进行变更，不符合制度规定，极易引发银行与客户之间的纠纷，会给我行造成经济与声誉损失。

案例启示：

1、柜员要学习并掌握对公结算账户开立、变更、销户等相关知识，办理什么业务需要客户提供并审核哪些资料，做到心中有数。

2、现场管理人员要真正担负起审核对公结算账户资料的责任，在与柜员共同认真审核的同时，指导柜员详细录入，尤其是单位变更户名、法人代表、地址信息、联系方式、预留印鉴等信息，更要做到双人共同审核，并在尽职调查的基础上予以变更，切不可因业务繁忙而忽视对客户提供的资料的审核，导致差错的发生。