工行景德镇新厂支行“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”提升员工合规风险意识

   近日，新厂支行以“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”教育活动为契机，合规经理组织客户经理及非现柜员学习账户开立及尽职调查相关制度学习。合规经理对今后开户业务提出以下要求：

        一、了解诈骗手段。知己知彼、百战不殆。诈骗分子利用银行对同业帐户警惕性差、异地开户实地调查困难、以大额资金存入、时间紧迫等等手段意图蒙混过关，员工了解了诈骗手法就能有效提高警惕性。
        二、增强风险意识。业务发展与风险把控两手抓，两手都要硬。客户经理、结算员、审核人员、尽职调查人员直面各种风险侵袭，只有时刻保持高度警惕，才能把好客户准入关。
        三、加强业务培训。开户人员要不断加强学习，熟悉业务流程、掌握业务关键点、把控业务风险点，进一步提高自己的履职的责任心和风险意识，规范开户尽职调查意识
        四、严格开户流程。开户过程中严格按开户流程办理，确保资料真实性、完整性和合规性；双人签章确认；人行系统查询及尽职调查必须科学严谨、一丝不苟、全面周密、滴水不漏。
        五、明确责任分工。开户中各个环节严格落实谁办理、谁签字、谁负责的责任机制，出现问题一追到底，决不姑息。