工行朔州振华支行三举措提高单位银行结算账户尽职调查质量

          为切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，提高我行单位银行结算账户尽职调查的合规性，我行多举措有效提高我行账户尽职调查的质量，充分发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用。

  以检查整改为出发点。在市分行对该行账户尽职调查检查结束后，该行对检查中发现问题非常重视，积极组织相关人员进行再核实、大整改，力争所有账户尽职调查都落到实处，将风险隐患彻底消灭在萌芽状态。

  以深入学习为抓手。该行由合规经理组织对公客户经理、分管行长深入学习了工银规章相关课件，重点就异地开户业务、高风险行业客户、高风险行为账户的尽职调查进行学习，进一步强化尽职调查的规范化和差异化管理。

  以监督检查为落脚点。通过对单位银行结算账户尽职调查的系统性学习以后，该行后续通过合规经理、运营主任、柜员监督检查单位银行结算账户尽职调查的规范性，通过督促使对公客户经理形成一种习惯，严把尽职调查关，为支行的稳健发展守好门。