近日，一位客户到工行金华武义城中支行要求办理一笔大额汇款业务。在业务办理过程中，客服人员例行询问该笔款项用途，该客户称拟将资金转入某陌生对公账户用于“高回报、零风险”的投资项目。凭借职业敏感，经办人员判定此特征高度契合虚假投资理财类诈骗，随即中止交易操作，并紧急向网点负责人报告。网点负责人迅速介入，将客户引导至理财室进行深度沟通。工作人员通过拆解诈骗套路、展示同类受骗案例以及协助查验收款方资质，逐步打消了其不切实际的盈利幻想。客户最终如梦初醒，主动终止了转账指令。
本案系“风险防控”与“价值创造”协同发力之典型案例。一是敏锐洞察，果断控险。一线人员履职尽责，精准识别诈骗特征，坚决阻断异常交易，有效捍卫客户资金安全与行内声誉；二是因势利导，顺势营销。在成功劝阻后，紧抓客户资金回流契机与求稳心理，精准锚定其避险与保值诉求，及时提供适配的金融产品，将风险防范转化为业务营销切入点；三是消保与业务深度融合。以保障消费者权益为前提重塑客户信任，以专业资产配置方案承接客户需求，实现客户资产保值与行业务增效之有机统一。
坚守底线思维，筑牢资金安全屏障。一线网点应将反诈防骗作为维护客户权益的首要关口，常态化开展一线人员异常特征识别与应急劝阻演练，提升风险拦截的敏锐度与执行力，坚决守好客户“钱袋子”，夯实业务发展的信任根基。
