案例经过
近日，客户孙某携带3万现金到东阳江北支行要求汇款至异地工行卡。该网点客服经理在进行四必问过程终发现客户并不认识对方，并称其公司的材料员让其汇款到这个账户。该客户对客服的问询表现出十分不耐烦，强烈要求尽快办理该项业务。该网点现场经理发觉异常后，提出要拨打电话核实，但该客户表示不愿配合联系。该现场经理判断该客户可能存有被诈骗风险，于是安排客服经理查询收款人的电话进行拨打，并利用我行个金风控系统查询其交易对手账户发现已被管控，并提示解控需联系公安核实。故当场向客户表明对方账户存在风险，劝其不要汇款，该客户情绪逐渐激动。现场经理见状报立即警求助，民警到场了解具体情况后，通过公安系统进一步核实为诈骗账户，故劝告客户不要汇款至风险账户，并将客户带回派出所做笔录。
案例分析
本案例中，该客户因称不认识交易对手，且又极其迫切的要求现金汇款引起的网点人员的注意，但又回避对交易背景的询问和调查，极大的增加了交易的可疑性。该网点工作人员遇到此种情况，要顶住压力，积极利用各种方式确认交易的风险性，筑牢网点反诈安全防线的第一线。
案例启示
(一)坚持做好营业网点阵地宣传。对于到店客户网点各个岗位都要做好防范电信诈骗的宣讲工作，加强厅堂客服及柜面客服防诈宣传折页纸的递送工作，常态化开展网点厅堂反诈宣传微沙龙，引导客户浏览诈骗案例。
(二)加大“五进”反诈宣传力度。网点要深入企业、社区、学校等进行反诈宣传，重点关爱老年人、学生、残疾人士等加强沟通，帮助这些特殊群体客户建立正确的消费观念和价值观念，提高他们的防骗意识和能力。
(三)加强员工反诈培训，筑牢反诈防线。网点要提高员工识别诈骗能力，建立安全意识，加强对电信诈骗的认知，发现可疑情况及时向上级行或公安机关举报，避免客户受骗上当。
