建行江苏省淮安分行为有效防控单位账户涉赌涉诈风险，保护客户资金安全，切实履行开户真实性审查职责，严格落实开立单位银行结算账户前尽职调查工作，把好对公开户的第一道关口。一是严格落实上门核查制度。通过多渠道了解客户信息，通过外数慧查、企查查等工具查询客户身份信息，做好风险甄别。二是严格落实开户回访制度。账户开立后，应及时关注客户变化，及时通过电话回访，上门回访，通过核查客户交易流水、甄别客户交易是否可疑。多渠道获取客户情况，尤其关注开户上门核实时经营场所装修中、无工作人员在办公场所办公的客户。三是严格落实反洗钱相关政策。通过内外部工具核查开户营业执照等信息，对于列入经营异常名录、列入严重违法失信企业名单（黑名单）的企业，应拒绝开户；对于中高风险客户，要认真甄别，审慎开户。
