建行江苏省淮安分行以“三强化”落实单位结算账户全周期管理，持续抓实单位结算账户风险防控，全力降低单位账户涉赌涉诈风险。一是强化账户开立尽职调查管理。客户经理要认真了解、识别客户，严把开户准入关，做实开户前尽职调查，履职尽职，切实加大对非法开户申请的堵截力度。二是强化账户网银限额设置管理。从严审核非柜面渠道开通申请，严格落实网银限额设置和客户申请调高网银限额的审核和审批管理要求，通过网银限额的管控有效降低单位账户涉案风险。三是强化账户存续期的风险管理。对于新开账户，严格按照指定频率落实回访要求，做好账户交易和资金流向的动态监测。对于存量账户，持续做好客户身份识别工作，重点关注涉及司法止付、冻结客户领域风险，发现异常及时对账户使用进行管控。
