一直以来，在积极拓展对公帐户开户工作的同时，北西支行也扎牢风险意识，采取多项举措，加强对公帐户开户的风险防范，及时将未知风险发生的各种可能消灭在萌芽中。
一、加强执行开户的尽职调查。客户经理应对新注册的单位实地经营场所进行尽职调查，了解单位业务经营范围与实际注册地址是否真实，充分核实账户开户意愿的真实性，摸清对企业经营规模和业务背景情况掌握的真实性，严把对公账户的准入关。对客户身份不相符、虚构经营场所、注册地址不存在或存疑等情况，不得为客户办理相关业务，有权直接拒绝开户。
二、强化业务过程尽职尽责。督促前台经办业务人员做好“三问两看一核对”，严格执行开户审查要求，谨慎评估客户开户的真实意图和用途，审核及判断客户开户的合理性。对业务办理过程中，发现有企业重要人员交叉任职、法人并非账户控制人、代理开户、有组织分批开户等情况出现的，应进行充分二次核实或限制当场为其办理开户业务，如发现异常情况立即向有关部门报告。
三、主动控制自助渠道调额。严防资金安全风险，对主动向我行提出网银调额需求的客户，脑袋紧绷一根弦，对资金交易背景的真实性进行核查，将结合企业的实际经营需求，客观、合理地设置限额。对客户未有实际进出账明细、资金来源为不明私人、交易背景不存在等情况，严禁为客户申请上调网银转出额度，降低资金被恶意转移的概率，防范电信诈骗的发生。
四、强化对公账户定期抽查。加强内控合规管理，对辖属网点开展现场检查及数据自查工作，重点检查开户环节柜面客户身份识别情况、客户开户前上门核实情况及开户后客户资金异常进出的情况。对自查发现问题的客户，实时反馈至网点，及时对账户进行管控，并督促进行整改教育，保障对公账户的合法、合规性。
