近年来，犯罪份子利用他人账户实施电信诈骗、洗钱等违法活动的案件频出，严重危害了社会秩序和金融安全，银行更要严把开户环节，从源头上筑牢合规防线，保护群众利益。近日，建行邹平支行营业室通过加强开户身份识别，成功堵截一起可疑开户事件。
5月20日中午，两名中年男子到邹平营业室智慧柜员机办理开卡业务。大堂经理查看客户身份证户籍为四川省，立即提高警惕，仔细询问客户办卡用途。客户眼神闪烁，自称是建筑工人，办卡发工资用。大堂经理随即询问客户哪个单位发工资，客户说中建八局。巧了，正好中建八局就从营业室柜面代付。大堂刚要汇报主管询问，客户又改口说，不是发工资，是办卡备用。因客户前后言语不一，更让人心生怀疑。大堂经理再三嘱咐客户“出租出借银行卡是违法行为，可能成为诈骗和洗钱的共犯，要自己承担法律后果!”，客户露出犹豫的神情，吞吞吐吐，大堂经理婉拒客户开户要求，两名男子放弃开户，离开网点。
上述场景中，大堂经理尽职尽责，严把开户环节，加强审核，了解客户真实用途，主动和客户普及金融知识，充分提示风险，有效为客户筑牢反洗钱防线，避免了银行卡出租出借的危害。邹平支行营业室每位员工时刻保持高度责任心和风险意识，审慎开立账户，防微杜渐，凡事多想一步、多问一句，用实际行动坚守合规底线，践行社会责任，得到客户的一致称赞和认可。
温馨提示：电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法获得的赃款大多通过非法收购、租赁他人的银行账户来进行洗钱和转移，所以广大客户不要贪图小利出借银行账户，使自己成为犯罪份子的帮凶。不出租出借账户既是对自己的保护，又是每位守法公民应尽的义务!
