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工行张家口怀来支行多措并举加强对公账户反洗钱工作

发布时间:2022-03-14
随着金融全球化、一体化趋势的不断强化,如何防止洗钱者利用金融系统洗钱成为银行工作的重要任务和内容。工行张家口怀来支行积极落实上级行反洗钱工作要求,强化反洗钱制度执行力,全方位做好对公账户反洗钱工作,为全辖持续稳健发展提供有力合规保障。
一、提高账户质量,严格把控新开账户准入关。该行严格实施新开账户尽职调查,账户开立出现“四同”企业(同经办人、同法定代表人、同财务人员、同电话地址),短期内开立多个账户;注册地址为集群、托管地址,但要求开通较高网银支付额度等异常情况时,要求尽职调查人员开展加强型尽职调查,切实了解客户经营地址以及经营状况的真实性,排除可疑,对无法排除可疑的客户拒绝开户。
该行严格实施可疑企业和法人禁入措施。借助融安e信疑似风险预警名单全面加强开户审核。触发名单客户,原则上实施禁入。确需开户的,要求尽职调查人员对其开展加强型尽职调查,深入核实客户身份、经营场所和经营背景真实性,完全排除可疑并明确给出同意开户意见方可开户,无法完全排除可疑的,拒绝开户。
该行严格实施新开账户非柜面渠道支付限额。对客户实施分层分类管理,合理设定企业银行账户非柜面渠道支付限额。对于重点客户,综合客户实际需求和反洗钱评级,做好额度维护。
    二、彻底排查,化解涉案账户和存量账户的风险隐患。该行深入细致治理涉案账户,对各地公安机关、人民银行分支机构、总省行下发的涉案账户,要求“零延迟”处理,立即进行支付控制,并做好信息保密。同时,该行全面排查存量账户风险,严格按照时间计划高质量完成排查工作。对排查发现的异常账户,立即实施“止付”控制,并将其反洗钱风险等级设置为“高”。
    三、强化监测管理,持续加强账户存续期管理。该行不断总结电信诈骗新型网络违法犯罪显著资金交易特征,通过大数据进行客户行为分析、机器学习等金融科技方法,强化账户存续期管理,提升该行账户风险识别能力。
 
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