⾯对⽇益猖獗的电信诈骗分⼦，⾯临⽇益严峻的电信诈骗形势，工行南昌⻘⼭湖上海路⽀⾏组织员工积极参加⼯⾏南昌分⾏举办的反电信诈骗讲座，该行行长利用例会组织全体员⼯学习结算账户开户管理知识。
⼀、剖析电信诈骗形势。电信诈骗已然侵⼊了银⾏⼈的⼯作⽇常中，随着银
⾏反诈系统的完善，诈骗分⼦也继⽽更新了他们的开卡⼿段。在例会上，⽹点主
任讲述了⼀桩⼜⼀桩的案例。例如，继我⾏要求新开卡需要提供⼯作证明后，犯
罪分⼦竟注册⼀家⽪包公司专⻔⽤以出具⼯作证明。
⼆、全⾯做好事前防范。在客户申请办理开卡业务时，应做好以下⼏点⼯作。第⼀，查看客户的户籍地址。如为外地客户，可以要求其提供⼯作证明、租房证明或其他辅助证明。第⼆，做好基本的尽职调查。若客户⾯带紧张、继⽽离开⽹点，经办⼈员应当将事发过程上报⽀⾏，以警醒其他⽹点的⼯作⼈员。第三，进⼊反诈系统和⼈⾏影像系统查询客户是否为涉案⼈员。第四，在E企查查询客户⼯作单位及⼿机号。如果⼯作单位为新注册单位或⼿机号⾮实名，应当提⾼警惕。
三、及时做好事后查验。在账户开⽴后⼀周内，银⾏⼯作⼈员必须做好新开
户回访⼯作。在电话中必须再次向客户强调买卖银⾏账户为违法⾏为，以提⾼客
户的法律意识。对于易⼊歧途的学⽣群体或⽼年群体，可以再次进⾏电话回访，
以保证银⾏卡的正确合法使⽤。
四、严格执⾏绩效考核。该⾏全⾯贯彻落实“⾸问负责制”。⼀旦出现涉案账户，将精准追责经办⼈与相关负责⼈，对其进⾏经济处罚与积分扣除。这⼀举措本质上是纠正懒散懈怠之⻛，提⾼员⼯⻛险防范意识，遏制涉案账户频发势头，
从源头阻绝电信诈骗。胡聪
