洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。所以从消费者自身而言，要掌握一定的金融知识，不断提高自身风险意识和反洗钱能力，避免落入“洗钱”圈套。
一、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，客户的资金和个人信息才更安全。
二、不要出租或者出借自己的身份证
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用自己的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱或恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是客户进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。 不法分子可能会利用客户账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对自身权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
四、远离网络洗钱陷阱
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。账户将忠实记录每个人的金融交易活动，不要用自己的账户替他人提现。
