为推进打击治理电信网络诈骗,2021年1月下旬,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室成立了联合督导组赴十个省份开展专项督导工作,要求各家银行开展问题分析、严肃问责和专项整改工作。工行贵州六盘水凉都宫钟山支行认真组织学习工银个金{2021}61号文件,采取多项措施贯彻落实“断卡”专项行动。
加强开户审核。该行认真落实上级行《关于进一步加强个人结算账户开户管理工作的通知》工作部署,对办理账户开立、挂失换卡和电子银行安全介质申领等高风险业务,建立审核和审批机制,在总行制定的《开户审核要点》基础上严加把控。
开展客户回访。该行对新开账户开展账户回访,遵循“了解你的客户”原则,按照《开户回访工作要求》,了解账户使用情况,确认客户可联系,账户为本人使用,并对回访情况建立《开户回访工作台账》,留存备查。
加大宣传力度。该行通过晨会、培训等多种方式,组织员工学习“断卡”行动相关内容,了解什么是“断卡”行动,为什么要实施“断卡”行动。以厅堂为阵地,开展微沙龙,对到店客户开展宣传,向客户发放“断卡”行动宣传折页,并进行相关内容的讲解。