为有效杜绝各类风险事件，提高员工依法合规经营意识，工商银行江西赣州分行对标《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知>的通知》要求，扎实做好防范和打击非法集资、非法放贷和金融诈骗工作。
多维系统监测。该行运行管理部门运用业务运营风险管理系统，内控合规部门运用反洗钱监控系统、内控监测分析系统，银行卡中心运用信用卡风险监控系统、财务会计部运用企业级数据仓库等信息技术平台等，履行各专业摸排监测职责。个人金融业务部门完善并监督《个人客户经理营销行为禁止性规定》执行，做好个人客户经理防范非法集资风险的警示教育。信贷与投资管理部指导信贷业务尽职调查和贷后管理，防范信贷客户涉入非法集资，危及我行债权安全。
防范金融诈骗。该行要求员工严格遵守内控制度，对信贷、票据业务以及零售柜面业务注重从源头识别和全流程管理，严格审查业务真实性，及时堵截虚假申请、欺诈作案。不断加强网点员工行为管控，严防员工内外勾结骗取信贷、保险资金。结合自身业务特点和风险状况，建立常态化风险排查机制，针对重点业务领域深入开展案件风险排查工作，切实做好整改和内部问责，及时发现和化解案件风险。如发现不法分子诈骗犯罪行为，在第一时间内向公安、司法机关报案，积极配合公安、司法机关做好调查取证工作，协助做好舆情控制，维护机构正常经营秩序。
加强员工教育。该行结合“制度治理年”等内控案防主题教育活动，组织员工学习总行“珍惜职业生涯、远离非法平台投资”短视频培训课件，使员工更加深刻地认识防范和打击非法集资、非法放贷和金融诈骗工作的风险点;通过定期开展合规学习与讨论、合规经理宣讲、典型风险事件和案例的通报，多种形式强化合规理念的传导和警示教育活动，积极倡导和营造“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的合规文化氛围，不断提升员工合规意识。
金融普法社区。近几年，非法集资和电信网络新型金融诈骗成为金融界的焦点话题，不法分子紧跟社会热点，制定行骗方案，犯罪形式多样，防不胜防。为开展针对宣传，该行坚持“贴近公众、形式多样、注重实效”的原则，深入社区开展“金融服务进社区”活动，向公众提示非法集资、电信网络诈骗的危害，通过面对面宣讲、发放宣传折页等方式为社区居民讲解违法犯罪新变化、新特点、新动向以及作案手段、常用话术等，并结合典型案例，寓理于事，提醒群众注意保护个人信息，不轻信、不透露、不转账，不给犯罪分子留有可乘之机，有效帮助公众提高安全防范意识，增强公众自我保护能力。
