为切实防范“伪现金”交易洗钱风险，工行抚州分行营业部严格按照省、市行相关要求，进一步规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，提高客服经理对“伪现金”交易洗钱的警觉性和风险防控程度，严防“伪现金”交易引发的洗钱风险。
一、高度重视“伪现金”交易洗钱风险。该营业部部组织客服经理认真学习人民银行“伪现金”交易风险提示和上级行关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知，通过业务培训、案例分析等方式，掌握“伪现金”交易特征，强化员工反洗钱工作认识，树立合规经营理念，提高风险意识，增强日常识别，严防洗钱风险。
二、加强客户引导与沟通。该营业部要求现金柜员熟记相关话术，做好客户引导与沟通。对于客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求的，积极引导客户通过转账方式办理相关业务。对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式进行大额资金转移的客户，需按照反洗钱监管要求，客户填写《现金存、取款业务背景调查表》并按规定经有权人审批后审慎办理。
三、严格高风险客户管理。对于“伪现金”交易达到反洗钱规定的现金大额交易报告标准（当日单笔或累计交易人民币达到5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上）的存取款业务，要在反洗钱监控系统新增“大额交易报告”，对“伪现金”交易金额达到反洗钱规定的现金大额交易报告标准的，还需通过反洗钱监控系统新增“异常交易报告”。
四、积极开展“伪现金”交易风险管理。在开展“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时，认真做好反洗钱宣传活动，同时做好客户解释沟通工作，避免客户情绪激动，引发投诉。履职人员做好“伪现金”可疑交易监测、登记、报告，强化风险排查，对确认存在较高洗钱风险的客户，按相关规定采取一定管控。对网点的可疑业务或类似异常交易特征，不能排除洗钱嫌疑的，及时向市行反洗钱中心报送可疑交易报告。
