工行保定定州支行将2021年第一次案件防范形势分析会的主题确定为“关于个人新开账户和存续期间的风险与治理形势分析”。2月20日召集相关人员通过案防形势分析会的形式，共同分析问题产生的原因，制定防范工作措施。
会议认为，近年来，随着“产业化”利用个人银行账户进行新型电信诈骗违法犯罪活动的猖獗，大量个人银行账户涉案，社会上个人新开账户存在出租、出借、买卖个人借记卡行为，为涉诈涉赌涉骗等犯罪行为提供便利。公安机关打击犯罪分子同时，对提供介质的银行、通讯等服务机构业务办理提出更严格要求，因此必须采取措施，规范操作，弥补漏洞，决不能掉以轻心。
会议要求，一是成立专项治理工作领导小组，明确各部门职责，强化履职尽责管理，形成联防联控机制，加强社会宣传，提醒公众避免洗钱陷阱，远离洗钱活动，不参与银行账户买卖；加大反洗钱宣传和培训工作，通过制度解读、典型案例分享等形式，增强相关岗位人员的风险敏感度和反洗钱履职技能。二是加强个人银行结算账户开户及存续期管理。对新开个人客户账户要核实客户开户真实意愿和开户目的，认真审核，严格凭证要素采集环节。对于异地开户、代理开户、异地挂失换卡业务，要提供佐证、向本人核实、询问挂失换卡原因等手段强化审核。三是加强涉案账户开户及存续期管理。严格开户环节、账户应用环节、涉案管控环节的管理。
