为全面打好年末收官之战，工行抚州崇仁支行围绕重点问题，对照制度精心组织，全面开展拉网式检查，认真分析查找工作中存在各类问题和原因，扎扎实实进行整改落实，有效保障各项业务健康快速发展。
一是持续开展多种形式的监督检查，规范柜面业务操作行为。结合“制度治理年”活动，加强对运行管理制度执行情况大检查、操作风险排查、查箱查库等各类检查，对全行现金收付业务、现金调拨和款箱运送、授权管理、员工行为排查等重要事项的重点风险环节进行了检查。重点对各类贷款的风险情况进行排查，通过检查，认真查找并纠正不规范操作行为，及时消除风险隐患。
二是高度重视检查问题的落实整改。绝不对检查中发现的问题做一般性处理，无论是个性的问题还是共性的问题，先查问题发生的原因，进而制定相应整改措施，对今年以来上级行的检查、和自查中发现的问题进行回头看，能现场整改的要求现场整改，不能现场整改的限定整改时间、落实整改责任人，并根据整改情况进行后续跟踪检查，避免类似的问题再度出现。
三是制定针对性措施从源头控制操作风险。发现问题及时予以纠正，确保各项制度落实到位，提升内控制度执行力。开户操作中受理办理中最易出问题的环节是上门尽调，为此支行对上门调查客户信息核实工作采取多项防控措施，严防因调查不实、不准、不细和调查不到位造成形成账户风险的情况出现。严格贷后管理，对发放的贷款进行全面跟踪，及时对可能出现风险的贷款采取清收或化解措施，防控风险于未然。
四是积极培育“内控优先”的风险管理文化。根据总行《违规积分管理规定》，按照积分认定标准，对监督检查发现的违规问题认真开展积分认定，对不规范操作行为实施积分问责，促进员工合规操作。合规经理对每个部门的风险点、注意事项等在每日晨会上进行现场分析解读，把制度要求和处理规定传达到每个员工，让所有员工知悉哪些是规范操作、哪些是违规操作、什么样的违规操作要受到什么样的处罚等，确保各项规章制度落到实处。?
五是认真开展员工思想行为动态排查活动，以员工排查活动为抓手，狠抓内控和案件防范，做好“三个结合”：即和工作实际、业务开展、案防内控管理结合起来；与加强“教育机制”结合起来，即反腐倡廉教育、职业道德教育、规章制度教育、法制教育和案例警示教育；与开展“争先创优”活动结合起来。在各项业务安全运营工作中，注重从细节入手，强化员工案防思想教育，多措并举警示员工案防责任心，通过精心编织案件防范网，为业务发展创造一个风清、气正、快速、高效的发展环境。
