为减少在代理保险工作中的营销的盲目性，提高销售产品的成功率，连山农行细分保险客户群体，努力把适合的产品销售给最适合的人，达到了客户和银行双方利益的最大化目的，取得了双赢的效果。
他们根据产品特点判断它的目标客户群，然后对划定后的客户群再进行进一步细分，根据客户的年龄、职业、家庭收入、供养人口等相关信息进行产品推荐，了解客户是否对产品感兴趣，再通过一看二问三听的方法了解客户的财务规划，即看对象，问购买保险的目的和对保险的看法，听客户表达的内容和所购买的理由。从而，大大地减少了在代理保险营销工作中走弯路、走岔路的现象发生。
