工行南昌北京西路支行强化社会责任持续开展反洗钱宣传教育

金融机构是反洗钱的第一道屏障，为确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实。工行南昌北京西路支行强化社会责任，持续开展反洗钱宣传教育。
     1，利用阵地关注教育学生群体。基层网点每天都有类似学生模样的客户来办理开户开网银等业务网点柜台严格执行反洗钱制度要求询问客户开卡用途，严肃甄别，强化学生反洗钱宣传教育,建立反洗钱责任意识势在必行,刻不容缓。加强反洗钱教育宣传,特别是加强有关反洗钱法规的学习教育,帮助学生走出法律误区，基层网点就显得至关重要。
     2，用坚守制度教育公众反洗钱意识。尽管洗钱犯法已不鲜见,但一些公众对于反洗钱的认识模糊不清，柜员通过坚守制度,强化公众反洗钱意识,让公众对反洗钱的危害性了解并熟悉，从而配合做好对外宣传钱工作。同进经常利用走街摆摊设点等形式向市民派发宣传折页、小手册等，力求反洗钱的法规和知识家喻户晓、深入人心,让客户自觉遵守金融机构的反洗钱划定,按规定办理个人业务,形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围,为反洗钱法规制度的有效实行营造良好的社会环境。
    3，反洗钱工作履职严格规范。客户身份识别是反洗钱的底子,严格按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录生存管理办法》的规定,根据客户信息、账户性质、交易形式用途等具体情况进行甄别。 对反复发生可疑交易的客户定为高风险客户予以重点关注,并与运管部门共同甄别。开立个人账户时,严格按实名制的有关划定审查开户资料,要求客户出示本人的有效身份证件进行核查,并填写开户尽调登记其身份证件的姓名和号码举行开户操作,对于未能依法提供相干证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
    4，通过反洗钱培训运动,更深入地普及反洗钱基本知识,提升银行反洗钱工作整体水平。大力向公众传洗钱运动对社会的危害性,提高社会公众的反洗钱自我防备意识,使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共鸣。宣传反洗钱形式除了发放宣传折页，还走社区进学校企业等以观察问卷的形式对公众做好宣传，问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的认识、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录生存重要性的认识等情况,及时将调查结果总结归纳,对多数公众认识不足现象,收集相关案例和知识点及客户身份资料和交易记录保存制度。