工行南昌北京西路支行从点滴入手积极开展反洗钱活动

打击洗钱犯罪活动，是金融从业人员共同的责任和担当。反洗钱工作实质上就是一场没有硝烟的战争。工行南昌北京西支行从日常工作点滴入手，严格按照法律法规和程序要求，把握好每一个工作细节，杜绝一丝一毫的疏忽和漏洞，积极开展各项反洗钱活动。
    一、落实客户身份识别制度。按照“了解你的客户”原则开展个人客户身份识别工作。与个人客户建立业务关系及存续期间时，履行客户身份识别义务，了解客户的真实身份、交易目的和交易性质，特别是针对重点地区、重点行业的客户情况，进行认真的分析与识别。 
    二、及时发现、甄别可疑交易。通过系统进行异常交易情况的监控抓取、比对分析、跟踪调查，开展可疑交易的分析与判断工作。及时开展调查，对下发的内部协查与风险提示做到认真负责、实事求是，按照调整流程履职。 
    三、加强员工培训。组织员工认真学习反洗钱知识，在反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等方面，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力。 
    四、加强宣传，增强社会反洗钱意识。通过利用各网点的LED显示屏上滚动宣传反洗钱宣传标语，在网点显著位置摆放宣传折页，宣传反洗钱基本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果，营造良好的反洗钱社会氛围。