临商银行滨海支行严把源头、防微杜渐

                                                     临商银行滨海支行严把源头、防微杜渐
       近期，不法分子欲利用银行渠道开卡的趋势一直不减。为认真贯彻落实人民银行关于做好反洗钱工作的要求，坚持从源头把控。临商银行滨海支行专门针对网点开户环节中可能存在的风险薄弱环节，在原来业务合规办理的基础上，进一步提出4项工作要求，要求网点人员严把源头、防微杜渐。
      首先，对客户进行开户风险告知并签署告知书。在开立个人账户时，口头对客户进行充分的风险提示，明确告知出租出借出售个人账户是违反国家法律法规的行为以及可能承担的法律风险。
     其次，加强异地人员开户管理。对于异地人员开户，应询问账户合理的用途并预留详细的本地地址或单位地址，必要时可要求出示单位证明或暂住证。
      再次，注意结伴或群体开户。对于结伴开户或有陪同人员的开户行为，网点人员应通过询问账户用途、地址核实、察言观色等方法认真评估客户开立账户的真实意图。
       最后，审慎开通电子银行大额交易渠道。网点人员应根据存款人的年龄、职业、文化程度等因素，合理审慎的开通电子银行渠道。对于存在可疑情形的，原则上不予开通非柜面业务。
 
                                                                                                    （临商银行滨海支行 史晓萌）