建行东营分行胜华支行“四强化”落实反洗钱工作

    近年来，随着洗钱犯罪活动日益猖獗，营业部胜华支行结合自身实际，不断反思自省，在日常营运管理中做到“四个强化”，把反洗钱意识融入到每一个工作环节中，把每一项反洗钱工作措施落到实处。
    一是强化反洗钱培训，提高全员风险防范意识
    每日，通过晨会及时传达、学习上级行反洗钱相关知识、文件精神，外部监管部门风险提示、处罚通报等，并对照问题自醒自查，提高反洗钱工作重视程度。
每月，定期组织开展反洗钱规章制度学习，不间断强化提高风险合规意识的重要性。
日常，认真落实各项要求，强化客户准入管理，要求员工采取有效措施，严把开户第一道关口，保证客户身份资料的真实、准确、完整的同时，落实好客户信息保密工作。
    二是强化日常监督，落实客户洗钱风险等级划分工作
    按照上级行要求，持续提升客户身份信息质量，切实做好初次识别、持续识别、受益所有人识别等工作。一方面，严格执行客户洗钱风险等级划分要求，对司法查询、冻结、扣划工作涉及的客户，及时调整洗钱风险等级，并持续跟踪、及时重检，确保客户洗钱风险情况真实有效；另一方面，组织全体员工严格按照制度要求，对客户身份信息、职业、住址、联系电话等要素进行详细登记，确保要素齐全。
    三是强化账户监管，严把对公结算账户开户关
    为客户开立对公结算账户时，严审开户资料，了解客户开户意愿，核查材料真实性，严格落实尽职调查和电话回访制度，持续做好客户身份识别，确保对公结算账户开立合规。
    四是强化反洗钱宣传，提高全民反洗钱意识
    积极开展反洗钱宣传进社区、进商圈、进代工单位活动，加强全民反洗钱金融知识宣传普及，努力提高全民反洗钱意识，维护客户自身权益。