工行宜春分行特别行动助推案件隐患排查和风险防范水平大提升

　　工行宜春分行特别行动助推案件隐患排查和风险防范水平大提升为深入贯彻、全面落实总、省行“从严治党、从严治行”要求，工行宜春分行坚持问题导向和目标导向相统一，针对近几年发生的员工违规主要情形，组织开展了“五清行动”，认真清理清查问题隐患，加强员工行为管控，有效防范化解案件风险。

　　一、开展“清屉行动”。清理清查违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、U盾、贵金属等重要资料和贵重物品情况。由各网点负责人负责清查本网点员工抽屉、文件柜，发现问题立即整改，消除风险隐患;支行内控专管员负责督查网点负责人清查抽屉工作落实情况，并适时抽查网点员工代保管情况;分行个金部、运行管理部、电子银行部、内控合规部进行突然性抽查，发现仍然存在违规代保管行为，将对直接责任人和网点负责人进行同等问责。

　　二、开展“清零行动”。清理清查内部账户、特别是代发工资内部专用账户挂账管理的规范性情况。各支行、城区各网点连续4个月开展内部账户清零活动，通过调阅余额表，对2020年12月31日、2021年1月31日、2月28日、3月31日内部账户有余额的，查明原因，按照制度规定要求进行清理，确保内部账户挂账依据合规，账务清理及时，超期挂账余额为零。

　　三、开展“清码行动”。清理清查统一认证号“一机多码”“一码多机”情况。各支行、各部室、城区网点负责人负责清查本机构情况，重点清查信贷角色、网点授权角色将统一认证号和密码交由他人使用或使用他人统一认证号和密码的违规现象。

　　四、开展“清卡行动”。清理清查员工个人将借记卡、信用卡交由他人使用情况。全行每个员工都参与清理本人借记卡、信用卡，看是否被他人(包括亲属)使用，如有，立即收回，妥善保管。分行实时开展非现场排查，如发现员工个人账户交由他人使用，形成信用卡套现、或为客户过渡资金的违规行为，将严肃处理相关员工。

　　五、开展“清漏行动”。清理清查规章制度、细则流程方面存在的漏洞。分行各部室负责该项清理工作，及时制定或完善相关制度、办法、流程，堵塞漏洞。

　　通过集中开展“五清行动”，使全员接受了一次《员工禁止行为》再教育。目前阶段，已清理过期作废印鉴卡9张、作废支票密码器2个，收回交员工亲属使用的信用卡2张，清理内部账户余额3户，金额122563.5元。员工违规行为及管理漏洞得到了进一步揭示、问题整改进一步得到了夯实、风险防范管理进一步得到了提升。胡建春