工行新余新钢—良山支行多措并举落实存量账户排查工作

 

为切实加强对公账户管理工作，有效遏制利用企业银行结算账户进行非法金融活动，进一步落实账户管理主体责任，根据监管部门有关文件要求，工行新余新钢—良山支行迅速行动，将该项工作列为三季度全行性重点工作，成立账户排查工作小组，针对自2019年1月以来新开账户以及存量账户开展专项排查工作，严防风险事件和案件的发生。
一、制定排查方案，部署工作。工行新余新钢—良山支行采取内外联动合作机制，支行负责人牵头、运营主管协助、客户经理实地调查、客服经理排查筛选与后台操作。支行负责人组建存量账户排查小组，倡导利用好八小时工作之外的时间进行账户排查，客服经理梳理2019年至今开立的对公账户，外拨电话，核实注册和经营地址、法人信息等，核实账户的真实性完整性并进行风险提示；客户经理实地上门，加强型尽职调查，对账户存续期内各项交易进行调查，检查注册地址与经营地址是否一致，核查企业是否经营，经营是否存在异常，是否存在虚假开户。
二、做好账户控制，止收止付。及时对交易异常、账户异常等风险账户实行管控措施，采取“只收不付”锁定控制，现场主管筛选出名单，客服经理及时对该疑似非法账户名单采取止付控制，让不法分子实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪行没有可乘之机。新余新钢—良山支行要求支行现场主管严格按照要求，发现网银存量客户联系不上的、夜间交易频繁、流水异常等可疑账户的，立即进行账户控制，此外，对于新开立网银的，要求所有经办人员要谨慎办理。切实加强账户网上银行风险排查，定期进行“回头看”，建立长效机制，确保我行账户网上银行风险排查工作长效合规开展。
三、加强业务学习，业务合规。新余新钢—良山支行每日召开夕会，由现场主管对开户各环节人员的进行业务培训工作，要求开户人员严格遵守《人民银行账户管理办法细则》办理开户业务明确责任界定，提升业务合规性操作，确保风险防范与业务发展协同推进，为业务健康发展夯实基础。