工行新余分行多举措抓实涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作

为认真贯彻落实打击治理电信网络诈骗犯罪专项督导工作会议精神，全面承担企业账户管理合法合规主体责任，工行新余分行坚持问题导向，结果导向，标本兼治，有效实现了人行要求的5月22日以来新开账户“零涉案”目标，结算账户增量位居同业第一。
高度重视，强化组织领导。该行充分认识到电信网络诈骗犯罪的极端危害性、严峻复杂性和打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要意义，成立了一把手任组长的专项治理领导工作小组。行长、分管副行长多次组织召开单位账户合规管理、打击治理等工作会议，主动邀请当地人行领导作重要讲话和指导，全面、纵深推进打击治理工作。
问题导向，切实抓好整改。针对涉案账户倒查、存量企业账户排查、新开账户重点检查以及人行事后核查发现的问题，以客户、员工、行为、系统、制度、流程等为维度，认真总结分析，主动查找问题症结及管理短板，严格责任落实，问责追责82人/次，举一反三，精准施策，确保问题整改落实到位、责任处罚到位、整改效果到位、措施落实到位。
结果导向，完善机制建设。认真研判企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪趋势和特征，以企业银行账户实人、实名、实操作为核心，全面梳理账户业务管理、运营管理、风险管理制度和操作规程，建立健全以账户质量和风险防范为导向的业务考核、监督检查、责任追究、信息共享等机制，有效提升企业银行账户质量。
标本兼治，强化基础管理。以人民银行“两不减、两加强”为遵旨，立足当前形势化解存量账户问题、管控好增量账户质量，综合运用居民/企业信息联网核查、人脸识别、光学字符识别（OCR）、二维码等技术手段提升新开账户审核水平。优化企业便捷开户、单位账户智能复核、备案、年检、对账等管理系统，进一步强化企业银行账户全生命周期管理。
协同推进，提高社会形象。在强化部门协同、上下联动的基础上，将账户排查发现的异常情况，主动向人民银行、银保监会、当地公安部门等报告；成功堵截涉案账户法人撤销账户业务二起，协助当地公安机关抓获涉案账户法人1人。同时取得当地人行、公安部门授权，印发《央行 公安郑重告示》，签署《企业银行结算账户开户风险提示书》，加大电信网络诈骗犯罪工作宣传力度，提升工行美誉度。