临商银行商城中支营业部做好存量账户涉赌涉诈自查工作

近日，临商银行商城中支营业部严格按照总行和相关部门的要求，开展存量客户涉赌涉诈自查工作。
一是高度重视涉赌、涉诈自查工作。营业部组织专人对照文件要求，全面开展账户、商户涉赌涉诈自查工作，确保达到风险自查彻底、风险底数摸清、问题剖析彻底、防控措施到位。
　二是有序开展、扎实推进。营业部根据存量账户情况，按照时间由近及远的主顺序，以风险由高到低的辅顺序，逐户进行核查，适当安排自查进度，确保自查工作有序进行。
三是严格把控新开户风险。开立企业银行结算账户前，严格落实上门核实制度，开展尽职调查后再进行企业账户开立；开立账户时，严格履行告知义务，指导客户阅读出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施；开立账户后，严格执行回访制度，对回访异常客户及时采取有效措施。严格落实责任到人，由账户管理员通过电话、实地回访等举措，全面了解存量企业客户金融需求，有效识别账户已被买卖从事非法交易的风险。对于经营者失联、法定代表人对经营情况不了解等异常账户采取风险管控措施；通过大数据回溯、分析存量账户，精准定位，重点摸排，对疑似涉赌、涉诈账户做到应控尽控，有效降低企业银行账户涉赌、涉诈风险。