工行宜春分行“四严禁”助推保险代理业务稳定健康发展

 今年以来，工行宜春分行高度重视代理保险工作的依法合规经营，根据内在发展和外部监管要求，既大力发展又严格管理，提高思想认识，充分发挥银行和保险两个积极性，坚持做到四个“严禁”，为代理保险业务划定“安全边界”，促进了业务健康发展，收到好效果。代理保险的期交、趸交和中间业务收入等均名列前茅。
 一、严禁不实宣传。宣传用语严谨，不夸大不缩小，实事求是。在海报、折页等各项宣传方式中，一是严禁出现“最”字字眼。如“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等：二是严禁出现模糊字眼。如 “业绩优良”“名列前茅”“位居前列”等；三是加强重点提醒。必须以醒目的文字提醒客户：“测算收益（预期收益、过往业绩、业绩基准)不等于实际收益”“理财、保险、基金非存款”、“产品有风险，投资须谨慎”。宣传保险产品时，必须明确提醒客户，我行代理保险产品，不得与存款混淆。
 二、严禁不做双录。双录工作必须要到位，在销售产品时，只要员工参与了客户的前期营销推介，就一定要进行双录；坚决做到代售保险必双录，没有双录必受罚；双录过程要求双人出镜、画面声音清晰、话术规范完整，严格按照上级行话术模板，完整记录营销推介、相关风险、关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节；坚决杜绝超龄客户购买保险；客户信息电子台账必须须加密、纸质台账必须妥善保管。
 三、严禁出现“飞单”。为促进全行保险业务可持续健康发展，更是为了保护员工职业生涯，严格规定并反复强调：任何网点和员工不得与任何一家保险公司单独议价，不得接受保险公司任何营销奖励、费用或实物，否则，以贪污论处；坚决杜绝本行员工推介客户给保险公司，以换取利益；为保证客户信息安全，网点须每天核查客户信息真实有效性和当天新开个人客户信息。
 四、严禁保险驻点。保险公司人员不得驻点，更不得由其在网点的自助机具、智能设备、网银、手机银行等各渠道代客户操作，在产品营销、达成、退保等各环节，都必须要由我行员工指导客户操作办理并做好双录，严禁任由保险公司人员完成，否则将严肃处理；按要求，每个网点挂点保险公司不得超过3个，且必须是签订合作协议的正规保险公司。易松青