反洗钱需要我们处处留心

      反洗钱是我们商业银行需要日常面对的问题，反洗钱工作也是风险管控的一项重要指标，作为一名柜员，我处在业务的一线，也是站在反洗钱的一线。
      在之前的学生开学季，未成年人办卡不少，不少家长带着户口簿、出生证和身份证等证件前来网点，这些证件无时不刻地在挑动我们的神经，大家仔细核对信息，户口簿上户主若非小孩子监护人，则需提供出生证明，若无法提供出生证明，则需提供带有村里盖章的关系证明，只有紧密的关系证明，才能过身份审核的第一关。接着就是拍照人脸识别，最后，针对代理修改密码，还需补录代理人信息。开户作为防控反洗钱的重要任务之一，我们需要仔细确认客户身份信息的真实有效性，客户可以不知道过期身份证不能使用，不知道代理人签名要怎么签，我们可不能马虎。最近遇到一对父女来办卡，本以为开卡的户主是这位父亲身边的小女孩，而且刚上来我看着小姑娘问是否学校要求办卡，她也点点头，但是当我检查户口簿时，发现小孩子上面与户主的关系是长女，好奇地翻了下一页才发现这位父亲生了两个岁数相近的女儿，从小女孩的角度，我问的问题她的确可以点头，这件事反映的是反洗钱需要我们时刻留心，不能小视，这次的巧合没有掺杂客户的恶意，但下次遇到蓄意的事情，保护我们的正是认真仔细。
      平时，我们也会将客户的信息补录日常做到位，手机号码及身份信息有变更的，及时引导客户填写最新信息，包括身份证升位，证件类型变更等。我们也会杜绝虚假交易，它不仅增加银行的业务成本、浪费了公共资源，同时导致业务指标不真实，误导管理层的经营决策，影响业务指标考核的合理和严肃性。
      后台检、前台做，我们的时刻留心，是在为反洗钱添砖加瓦。