临商银行商城中支营业部积极开展银行卡风险防范工作

为降低银行卡开户风险，防范反洗钱违法犯罪行为的发生，临商银行商城中支营业部积极贯彻总行《关于对银行卡开户业务进行核查的通知》文件精神，多项举措做好银行卡风险排查工作。
一、思想上高度重视。营业部多次在晨会上向前台业务人员传达防范银行卡开户风险相关文件精神，反复对可疑银行卡开户案例进行现场分析，务必做到思想上高度重视。
二、行动上集中培训。为确保全行工作人员熟练识别银行卡开户风险，营业部利用周三晚学习时间对全体员工进行银行卡开户风险、反洗钱风险相关知识进行培训，切实提升员工反洗钱风险识别能力。
三、可疑户逐户落实。营业部对可疑账户名单组织专人进行逐户落实，核实卡是否在本人手中、是否是本人交易、交易原因及用途，并做好风险告知工作，形成风险排查工作。此外，重点对代理开户、批量开户业务进行逐笔核实，切实排除银行卡反洗钱风险隐患。