建设银行湖南省衡阳分行开展销售专区“双录”合规检查

      为严格规范理财销售行为，确保销售合规性，积极维护银行业消费者权益，建设银行湖南省衡阳分行根据省行《个人投资理财类产品双录操作规程》，在全行开展了销售专区“双录”专项检查，对照要点逐项自查，确保专区操作符合制度规定。
      认真组织实施。为加强组织领导，该行成立以内控合规部为主的“双录”管理合规检查小组，本次检查从4月15日起，至5月25日结束。检查范围为2019年以来各行柜面代销的需在销售专区进行“双录”的保险等投资理财类产品。检查方式为现场检查和非现场检查相结合。
      明确检查重点。本次检查，该行采取现场检查与非现场检查相结合的方式，抽取30%的网点进行现场检查。调取2019年以来投资理财类产品销售数据、调阅2019年以来“双录”影音资料开展非现场检查，涵盖全辖网点。检查重点为网点对理财类产品是否按规定设立销售专区；销售人员向客户销售理财类产品过程，是否按规定“双录”。
      做好痕迹管理。该行对照检查底稿开展自查工作，检查对象为网点和后台，主要包括录音录像、销售人员持证、理财专区建设、保存时限等内容，按照《中国建设银行合规检查办法》要求，形成检查方案、检查通知、检查底稿、检查报告和问题台账等，并按照档案管理规定保管。
      加强问题整改。该行内控合规部负责本次检查工作， 负责“双录”专项检查发现问题的通报和问责。对于检查发现的问题，认真进行整改跟踪和确认。依照规定需要问责的，对人员问责与业务处置的落实情况进行督促，做到整改措施、责任和时限到位，以防控操作、声誉和监管处罚风险。