【改革开放看工行】工行新余分行进一步规范外汇业务的合规管理

工行新余分行为构建和优化外汇管理模式，进一步规范外汇业务合规管理，实现外汇违规风险控制全覆盖、无遗漏，防范外汇业务经营风险，依据上级行有关规定，结合所辖工作实际，在全辖范围内拟制定下发了《中国工商银行新余分行外汇业务合规管理实施细则》，为切实规范所辖外汇业务合规管理，有效防范外汇业务的经营风险夯实了基础。

一、构建组织架构。该行成立了以分管外汇合规管理工作的行领导任组长，各业务部门负责人为成员的外汇合规管理工作领导小组，负责所辖外汇业务合规管理的决策部署、统筹协调、组织推动、督办落实、检查评估等管理职责，建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的外汇业务合规管理内部控制治理和组织架构，进一步明确内部控制责任，规范和加强外汇业务的合规管理。

二、明确主体责任。该行要求所辖各职能部门要严格执行监管的有关规定，将市场准入、人员准入、外汇业务、产品、服务、系统和经营管理纳入依法合规的框架内，以“真实性、合规性、审慎性”原则办理外汇业务，依据职责分工，“谁的业务谁负责，应管未管严问责”明确管理的主体责任，实现外汇违规风险控制分工全覆盖、无遗漏，确保外汇业务合规管理各项职责有效履行。

三、强化检查监督。该行要求所辖各职能部门要建立分工明确的外管合规监督检查体系，将外汇合规管理履职情况、制度执行情况纳入日常业务监督检查范围，组织开展经常性的外汇合规检查，指导、督促所辖外管的合规履职、违规风险、制度执行、风险控制，及时消除风险隐患，按照“谁的业务谁负责”原则落实管理责任，切实加强对外管违规重点领域和关键环节的风险防控。

四、严密风险控制。该行要求所辖各职能部门要严密控制风险，对未严格执行外汇合规管理规定相关责任人，要落实外管违规的责任追究，依据员工违规行为处理规定及违规积分相关规定、视情节不同采取违规积分、批评教育、取消行内专业资格、组织处理、行政处分、扣罚绩效等措施进行员工违规行为处理，构成犯罪的，移交司法机关处理，时刻保持高压态式，确保风险可控。

五、建全报告机制。该行要求所辖各职能部门要建全外汇业务合规管理的定期报告机制，及时报送外汇合规管理，内控制度完备，外汇业务自律，“外汇管理工作牵头部门”工作，配合外汇局日常监管工作，内部绩效考核，外汇合规管理挂钩，监管现场非现场检查、自查，违规问题处罚、整改，外汇政策培训，外管报送数据质量，外汇合规管理措施，下一步工作计划等的执行情况。