邮储银行新余市分行开展内控评价工作

为进一步提升邮储银行新余市分行内部控制管理能力，检验2018年内控合规工作成效。上级机构成立内控评价组，于2018年9月至2019年2月对新余市分行开展2018年内部控制评价工作，对分行内部控制状况进行了现场评价，出具现场评价意见。
内控评价工作内容包括过程评价、效果评价和评价校正。过程评价是围绕内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等内部控制五要素，主要包括综合管理、个人业务、公司业务、后台管理等四个板块；效果评价是对分行内部控制主要目标的实现程度进行评价，评价事项包括风险管理、资产质量状况、经营绩效、授信管理、资产负债管理、运营管理、案件防控、反洗钱、消费者权益保护、内部审计、安全保卫等；评价校正是对过程评价和效果评价的结果进行负向校正，校正事项包括案件情况、行政管理部门处罚情况、业务关停、重大事故、声誉事件和财会重大违规等。
通过此次内部控制状况评价，及时发现在内部控制运行方面存在的问题和缺陷，提出整改建议，跟踪问题整改，从而进一步提升分行管理层对内部控制的重视程度，强化全体员工的内控合规意识，增强内部控制运行的有效性。