工商银行鹰潭分行强化合规管理促进业务稳健发展

　　一、以员工风险意识作为防范内容。该行一直以“持续提升员工风险把控能力、强化风险防控意识”作为夯实风险防控管理、合规经营的前提和基础，以业务培训与职业道德教育为抓手，加大风险防控、内控合规知识学习力度。通过业务风险管理培训、定期举行风险防控知识和内控合规经营等相关内容的培训和学习，加强对人民银行及监管机构相关法律、法规和政策的及时学习和解读，准确把握上级行的风险提示，熟练掌握业务相关制度流程，将风控防控理念贯穿于每位员工的思想及行动中。

　　二、以合规文化建设为切入点。为树立合规理念、倡导合规风气、营造合规氛围，该行把合规宣讲、合规文化大讨论和合规理念教育作为加强内控合规管理的切入点，把引导员工对违规行为“不愿为、不想为和不能为”作为管理工作的出发点和落脚点，重点抓好《员工违反规章制度处理办法》、《员工行为守则》等规章制度的培训，特别是突出新制度、新业务、新操作、新系统的培训，强化“先训再考后上”的管理流程，切实让员工知道“什么事能干、什么事不能干”，唤醒员工的制度意识、监督防范意识和自我保护意识，使“违规就是风险、安全就是效益、合规创造价值”的理念成为员工的行为底线和自觉行动。

　　三、以安全营运作为首要任务。该行切实把握管理中的薄弱环节，有的放矢，扎实推进安全运营。一是坚持常规检查。按照“应查必查、责必明确、改必到位”的要求，按季组织职能部门实施内控评价及专业尽职监管检查，做到“查不彻底不过关、责不明确不过关、改不到位不过关”，切实消除风险隐患。二是抓好会计基础工作，通过开展“三化三铁”活动，强化运营操作风险的防范与控制，推进临柜业务的“标准化、规范化、制度化”，实现营业网点“铁账、铁款、铁规章”。三是抓好内外部对账工作。及时维护对账信息，加大考核力度，积极与第三方和客户沟通，确保重点账户对账率达到100%。四是切实加强员工思想和行为排查。力求通过领导查、同事查、自己查、社会查、亲友查等五查，深入了解员工思想作风、生活作风、工作行为、纪律行为是否存在异常情况，从而从源头上“排雷。”五是抓好案件专项治理和反洗钱工作，制订案件专项治理和反洗钱业务考核细则，严防各类案件和主观因素形成的经营风险。六是加强信贷全过程风险管理，严格落实“三个办法、一个指引”，坚持把“三分放、七分管”的要求贯穿于信贷管理的全过程，努力做到“放得出、管得好、收得回”，持续保持贷款零不良记录。

　　四、以长效机制为重要保障。该行一是加强内控合规人员配置，将精挑细选业务能手和骨干力量配备到内控核心岗位，强化内控管理履职水平。二是建立员工合规档案。进一步完善违规积分、规章制度学习和考试档案管理，全面推行干部员工合规承诺制度，将“述职述廉述合规”纳入干部员工年度考核的重要内容。三是严格落实整改工作。对检查发现问题，该行均明确牵头整改部门，建立整改台账，将所有底稿按业务条线分解到责任单位，逐条逐项落实整改。四是严肃落实责任追究。加强对全行合规执行情况的考核，保持对违规行为的高压态势，对合规管理失效人员，严肃责任追究，充分发挥震慑力和警示教育作用，提高全员风险责任意识。