工行延安分行扎实有序开展操作风险与控制自我评估工作

     为消除风险隐患，提高事前预警和防范能力，工行延安分行以风险为导向，在全辖扎实有序开展操作风险控制与自我评估工作，正确评估参评业务品种或管理活动的操作风险状况，发现剩余风险较高的业务或关键风险点，提出优化控制措施，消除风险隐患；同时，引导全体员工主动参与操作风险管理，促进流程优化，积极培育先进的操作风险管理文化，并客观展示参评业务品种或管理活动关键风险点的操作风险状况和管理水平，切实提高事前预警和防范能力。主要做法是：
         一、加强组织领导，全面落实各参评业务部门评估工作。该行成立由主管行长任组长，分行内控部保卫、公司金融、小微金融服务中心、个人金融、运行管理、信贷管理、财务会计、机构金融、结算与现金、人力资源、银行卡中心负责人为成员的分行评估工作领导小组，由内控合规部牵头组织，积极协调，督促落实。首先，内控保卫部根据省行《方案》通知制定出《延安分行2017年操作风险与控制自我评估工作方案》，按照省行参评专业部门评估风险点清单，结合本行部门设置情况分配风险点指标，待参评部门确认后及时启动全行操作风险自我评估工作计划，针对操作风险与控制自我评估原理、要点及流程对各参评业务部门评估人员进行了RCSA系统辅导，确保全行评估工作顺利开展。
         二、抓实抓细评估工作，积极防范与控制操作风险。为使本次评估工作能顺利进行，并能有效扎实完成2017年评估工作，该行内控保卫部12月11日上午组织各参评业务部门的主管经理和评估人员进行培训学习及讨论工作。内控保卫部根据省行要求及时推动各参评业务部门展开评估工作，各参评业务部门分别成立了评估工作小组，认真落实本部门的业务骨干及熟悉业务的专家进行评估工作；要求评估人员实事求是、客观真实地对风险点固有风险和控制有效性进行评估，制定控制优化方案，有效提出操作风险与控制自我评估工作改进建议及治理措施，充分发挥自我评估工作对操作风险防控的积极作用。
         三、加强学习培训，确保评估工作质量。组织各参评人员认真学习针对操作风险与控制自我评估原理、要点、流程和RCSA系统使用等进行一对一辅导，使参评人员能正确理解和认识评估工作，客观、真实反映参评业务风险点状况，确保评估工作能顺利完成并保证质量。今年的评估工作新增了人力资源、个人征信、一区双录等风险点指标，希望通过学习使评估人员能很快进入角色顺利完成评估工作。并能让评估人员从根本上理解固有风险、控制设计及实施有效性和剩余风险概念，体会RCSA五大原则，掌握并灵活运用四个评级标准，严格按照评估内容进行评级，对识别出的不同等级剩余风险相应的采取规避、转移、降低和承担等措施，化解操作风险，促进业务健康发展。
         四、加强部门协作，确保评估工作顺利展开。该行共10个业务部门参与评估工作，涉及零售银行、商业银行、交易与销售、商业银行、代理服务、其他共6条业务线、18类产品和管理活动共139个风险点。本年度评估工作省行层面共253个风险点，其中投资银行中心14个风险点经过与公司金融部、财务会计部、机构金融部门确认，未开办此类业务直接拒评。各参评部门负责人高度重视，为提高专业评估工作质量，按照部门人员业务分工成立本专业评估小组，并落实专人进行系统评估与录入；同时准确界定应评业务产品和风险点范围，通过对自身经营管理中存在的风险点进行识别，按照评估流程客观评估固有风险，分析现有控制设计与实施的有效性，准确评估剩余风险，以确保专业评估结论的客观性和准确性。