我从柜员到财富专员的转岗感言

2016年5月，我从工行嘉兴海盐海滨支行非现金柜员岗位转岗到支行财富中心的财富专员助理岗位，并于当月根据嘉兴分行统一安排，到省分行私人银行中心进行为期半年的实岗交流学习锻炼。没有私人银行业务相关工作经验，刚进入私人银行中心时，我这个初来乍到的新手压力倍增。因为对于营销工作和私人银行业务过去接触的很少，缺少理论知识和相关实践经验，感谢省分行、市分行以及支行给我提供的非常珍贵的学习机会，交流学习期间在学习和生活上得到行领导和同事们的热情帮助和耐心指导，无论是工作、学习还是个人提升上都是充满收获的。

2016年11月，省行实岗交流结束后，我回到支行投身于实践工作当中。刚回到财富中心的时候，每一样东西都是陌生的，陌生的环境，陌生的客户，一切都是那么的难以适从。又正逢年末，私理客户达标数和各项指标的完成，使我感到压力山大。但是，不能因为有困难就举步不前，我很快的调整自已的心情，使自已尽快的适应这个新的工作岗位。也非常感谢带培师傅干小群的耐心指导和帮助，让我在较短的时间内有了较明显的进步，我把近段时间的学习心得体会总结如下：

一、在实际工作当中，到了新的岗位，自已的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且新管户的客户都比较陌生，要开展工作，必须从了解客户入手，我利用已有的PBMS系统，梳理新管户客户，把他们逐一归类。通过一两天的关注和熟悉，大概掌握了一些客户的资金走向。接下来就是通过短信和电话，一个个的陌生拜访我的优质客户了，让他们知道我是他们的管户经理，以后有任何业务上的咨询，我都可以给他们提供全面的帮助和服务。在较短的时间内，我通过自身的优质服务的理财知识的专业性，成功面见了管户下资产排名靠前的几位优质客户，并向客户介绍我行的私人银行金融产品和服务理念。

二、向资深财顾学习经验，学会更好的维护和营销客户

    1、要有丰富的业务知识和较为宽广的知识面，银行客户经理在银行业务的营销过程中承担着执行金融政策、营销金融服务产品、联络客户、协调关系等重要职责，担当着银行客户服务员角色，丰富的金融业务知识和宽广的知识面是开展工作的必备资本，要善于学习新知识，才能与形形色色的客户进行交流。所以，丰富的金融业务知识和宽阔的知识面是干好财富专员工作的基础。

   2、维护客户的手段也要讲究创新。财富专员的职责比普通的客户经理要求更高，决定了自身必须是一个的能手，要有丰富的金融产品知识，漂亮的营销话术技巧，才能增强营销能力。要主动去了解我的每一位客户，包括他们的家庭、投资偏好、产品配置、个人爱好以及他的行业等。尽自已的职责和最大能力帮客户的投资收益最大化，以达到互利共赢。

   3、转岗已有半年有余，一年的见习期已过大半，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。财富专员是私人银行的一张名片，是私人银行客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。面见各种类型的客户，我从开始的不适应到现在的慢慢习惯，心态上也发生了很大的转变。刚开始，我觉得客户经理工作很累、很繁琐，责任也经较重大。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心的为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制定理财计划和让客户的资产得到增值是我的工作。有了工作目标和重点以后，工作对我来说，一切都变得清晰、明朗起来了。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

当然，目前还存在很多问题：一是金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，需要提高身身的学习能力和习习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高身身金融专业知识水平；二是克服气躁，脚踏实地，提高工作主动性，不怕苦不怕累，在点滴实践中完善提高自已。

     我充分体会到银行每一个岗位都存在不同的挑战，每一个岗位都不可小视，在接下来的几个月见习期里，我将继续努力掌握相应的业务知识和技能，通过丰富自已的实践经验，尽快的成为一名合规的财富专员。