关于“国庆节”前开展现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品检查的通报

关于“国庆节”前开展现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品检查的通报

各二级支行、分理处、营业部：

为切实防控风险发生，确保我行资金安全高效运营，保证现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品安全，东洲支行根据市行检查实施方案要求制定了“国庆节”前检查方案，并于2016年9月7日至9月21日前组织辖内6个营业网点进行了现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品检查，现将检查情况通报如下：

一、成立组织，加强领导。

    1、东洲支行成立了检查工作小组

    组  长：王晓英

副组长：郭金环

    成 员：  鞠军

2、各网点成立自查小组

由各网点负责人和运营主管按照市行通知要求，对本单位现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品进行全面自查，以消除各种案件和风险隐患。

二、检查工作总体情况

东洲支行于9月7日至9月21日期间开展了现金、重要空白凭证、有价单证、代保管抵（质）押品、有价值品检查，检查面覆盖辖内六个营业网点。

1、库款情况

    此次检查，对当班所有前台柜员小金库存放的整捆、整把现金，坚持开箱、开包、移位检查，对存入现金的抽屉内存入的现金清点到细数，特别是残损币逐一清点，并对休息柜员现金是否清零进行查看，对所有柜员现金实物与现金余额统计表核对，共检查人民币4543714.70元，账款账实全部相符。

2、重要空白凭证情况

按照有关要求，对柜员重要空白凭证箱实物逐份清点了细数，对作废银行卡、吞没卡、制成信用卡、假币等通过《重要空白凭证、有价单证及其他有价值品保管使用登记簿》及假币收缴手工登记簿进行核对，并通过调阅档案系统与表外账号户名余额表进行核对。共检查重要空白凭证3046个，保单191份，作废卡39张、吞没卡15张、制成信用卡32张，黄金2475克，白银250克，假币100元，账实、账表、账簿全部相符。

3、业务印章使用情况

对全辖各网点业务专用章、业务办讫章、同城清算专用章、受理凭证章、结算专用章、汇票专用章、国内信用证专用章、国际结算专用章、柜员个人名章等进行了检查，通过调阅《业务印章联行机具、库房及保险柜钥匙登记簿》，与各类印章实际使用人进行核对，检查发现业务印章使用人与记载一致，无停用印章保管不当现象。

4、贵金属检查情况

检查露天支行、石文支行、前甸分理处、东洲支行营业部、后安、大伙房水库的贵金属保管情况，其中黄金2475克，白银250克，分别与系统核对相符，无不匹配现象。

5、现金箱包交接情况

调阅现金箱包交接系统检，查金库现金箱与系统现金箱余额一致，营业单位按规定在系统中进行箱包交接处理，并妥善保管交接登记簿。现场检查网点柜员（含休息柜员）箱包物品保管情况，检查休息柜员重要物品凭证包由双人加锁，放入营业单位现金箱内双人保管。

6、ATM加取钞情况

通过现场和调取录像检查ATM等自助设备管理人员钥匙、密码保管情况、加取钞情况、长短款处理情况，6家网点ATM加钞已做到又人清点现金、双人加钞、按要求转动转字等均能合规操作。

通过此次检查，使辖内单位在现金方面能够做到账款相符、账实相符、账簿相符；柜员也基本能够做到检查期间本人不离现场，坚持检查在有效视线范围内进行。

三、下一步工作要求

1、加强现金钞箱交接管理。要求各单位当班主管每日营业前和营业终了严格执行箱包交接手续，并且要在有效监控范围内进行，验看箱包、锁具完好性之后再进行签字，必须是双人签字，不得代签。

2、加强重要空白凭证（含作废重要凭证）交接制度，重要空白凭证交接一定要逐一清点，且不可不清点直接入现金箱保管，负责监交的人员必须严格值守，监督柜员清点完成后再离开，坚决杜绝签字走人的做法，切记营业终了柜员及主管对凭证要逐份清点后全部入现金箱保管。

3、加强现金管理。临柜人员（含低柜柜员）对自已保管的现金要及时检查，确保现金与实物相符。对残损币要做到及时整理、及时上交，不允许有大量半额残损币不上交情况，柜员间现金交接必须做到清点全面，确保账实相符。

                                  东洲支行

                        二0一六年九月二十九日