海阳农商银行成功堵截一起“假存单”事件

               2018年2月25日中午12时左右，海阳农商银行大闫家支行营业厅迎来一位年近七旬的阿姨，老人向营业柜员出示了三张累计金额为八万元的存单，要求办理取款业务。柜员发现这三张存单图案模糊、纸质偏厚、粗糙且打印账号以及加盖印章均与海阳农商行制式存单有明显差别，柜员顿时提高警惕，及时向会计主管反应此事，经过仔细辨认，确定这三张存单为伪造的假存单，伪造方法类似彩色复印，会计主管第一时间向支行行长报告了该事件。值班主管就具体情况与老人沟通交流时，老人确定就是在我行办理的存款业务，神情不像说谎，根据现场情况分析老人主观行骗的可能性不大，果然，工作人员根据“假存单”账号进行系统查询时发现，这三张存单已于2017年12月份被结清支取，老人手里三张存单确为伪造！工作人员立即调取了当日的传票，经查验是老人儿子携带老人的身份证和存单把钱取走后伪造存单交于老人。本着对单位负责、对社会负责的原则，大闫家支行就这一事件向龙山边防派出所进行报案处理，由公安机关介入对事件进行了最终处置。

此次“假存单”事件虽然被未对我行造成实质性损失，却也提示我们在日常工作中要时刻防范各种风险，也正是由于该行柜员谨慎细致的工作态度和良好的风险防范意识才成功避免了此次诈骗，保证了资金安全，在今后的工作中，海阳农商银行将继续加强业务培训，把案件防控融入到自觉执行各项规章制度和业务操作规程之中，不断提高柜员识别风险、防范风险的能力，真正把案件防控工作落到实处。