严守资金安全防线——建设银行王店支行警民联动守护群众财产
银行网点是守护群众资金安全的第一道防线，一线柜员在日常业务办理中，不仅需要熟练的业务能力，更需要敏锐的风险识别意识。近日，建设银行王店支行网点员工凭借高度的责任心与专业的风控素养，联动公安民警成功劝阻一笔异常购房转账业务，及时规避潜在资金风险，切实守护了客户财产安全。
当日，一名客户前往网点办理大额转账业务，告知柜员转账资金用于购房付款。柜员在仔细审核业务资料与转账信息时，敏锐发现业务疑点：客户所持购房合同的签约主体为房产公司，但对方要求客户转账的收款账户却是个人账户。按照正规房产交易流程，个人账户接收房款存在极大的不合理性，暗藏资金纠纷、违规交易甚至电信诈骗的风险。
察觉异常后，柜员立即暂停业务办理，第一时间上报当班营运主管，开展双人复核排查。营运主管详细向客户了解购房交易细节、付款要求，层层核实交易流程。经深入沟通确认，该房产公司无合理理由解释公私账户混用的情况，强制要求客户将大额购房款转入私人账户，交易逻辑存在明显漏洞，资金安全无法得到保障。
为彻底打消风险隐患、保障客户合法权益，网点迅速启动警银联动应急机制，联系辖区派出所民警到场协助劝导。民警结合各类房产交易诈骗、违规转账的真实案例，向客户普及金融安全知识，清晰讲解大额房款转入个人账户的危害，告知其后续可能出现的一房多卖、资金挪用、无法办证等一系列问题。
在银行工作人员与民警的共同耐心解读和风险提示下，客户终于认清此次转账的潜在风险，当即放弃了当场转账的想法。客户表示会立即与房产公司再次核对账户信息，坚持按照正规交易流程，将购房款转入官方对公账户，杜绝资金风险。
此次成功阻险，充分体现了我行严谨的风控管理体系和高效的警银联动机制。下一步，建设银行王店支行将持续强化一线员工风险辨识能力，严格落实每笔业务审核制度，常态化开展反诈防骗宣传，以专业、负责的金融服务筑牢资金安全屏障，为群众财产安全和金融环境稳定保驾护航。
来源：
作者：戴丽娟
