为精准防范企业账户洗钱风险，规范企业资金结算秩序，助力辖区企业合规稳健经营，切实守护实体经济金融安全，近日，工行沧州南皮支行聚焦对公客户金融风控，开展企业反洗钱专项排查与宣传服务活动，全方位筑牢企业金融风险屏障。
针对小微企业、个体工商户账户使用频次高、资金往来频繁、洗钱风险隐患突出的特点，支行组建专项服务小队，深入走访辖区企业、产业商户，开展上门式反洗钱宣讲与风险排查。工作人员重点讲解企业账户合规使用规范，明确出租、出借、对公账户跑分、虚假交易走账等行为的违法性与危害性，普及受益所有人识别、账户备案、资金合规流转等专业知识，引导企业树立合规经营、风险防控意识。
此外，支行建立企业客户常态化风控排查机制，定期对存量对公账户交易流水、资金流向、客户信息开展全面核查，精准识别异常交易、可疑资金往来，及时整改风险隐患。同时，一对一解答企业财务人员关于账户管理、资金风控、反洗钱合规等相关疑问，指导企业完善内部财务风控体系，规避经营中的金融合规风险。
下一步，工行沧州南皮支行将持续深耕对公金融风控领域，常态化开展企业反洗钱宣教与排查工作，持续提升企业客户合规风控能力，精准防范化解企业金融风险，以专业金融风控力量护航地方实体经济高质量发展。
