为筑牢金融安全防线，严厉打击洗钱及相关犯罪活动，工行沧州渤海新区支行深化警银协作机制，凭借敏锐的风险洞察与高效的应急处置，成功拦截一起涉嫌洗钱的风险事件，切实守护群众财产安全与金融秩序稳定。
近日，客户赵某前往该行网点，要求为其新开账户办理大额跨行转账业务，且转账对象为异地陌生企业账户。经办柜员在办理业务时发现，该账户开户时间短、无正常资金往来记录，却突然发生大额资金流入并急于转出，符合 “快进快出” 的可疑交易特征。面对柜员关于资金来源、交易背景的询问，赵某神色慌张、言辞闪烁，无法提供合理说明。
柜员立即启动反洗钱应急处置流程，第一时间上报运营主管与网点负责人。支行迅速对该账户实施临时管控，并同步联系辖区派出所。警方 3 分钟内抵达现场，经初步核查，确认该账户资金流向与某涉嫌电信诈骗的洗钱团伙高度关联。最终，通过银警协同配合，成功拦截涉案资金 18 万元，阻断了非法资金流转链条，为后续案件侦破提供了关键支持。
此次成功拦截，是该行落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，强化警银联动机制的生动实践。下一步，该行将持续深化与公安机关的协作，完善信息共享、联合处置流程，提升打击洗钱犯罪的精准度与时效性。
