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筑牢合规意识长城

发布时间:2024-09-10

  循绳墨而不颇,遵廉规则长荣。银行业是与法律密切关联的行业,合规经营是银行规避潜在风险,实现稳健经营的重要基石。从提升竞争力的角度来看,内控合规能够有效保障客户权益和资金安全,从而提升客户对工商银行的信任感,有助树立良好的银行形象。可以说,内控合规是立行之本,执行合规是兴行之道。

  作为一名新入行的员工,合规观念最开始对我来说是复杂且陌生的,面对工作中的条条框框,也只是知其然而不知其所以然。就比如为何账户不能出租出借给他人使用,我也只是有点浅薄的认知。近期,在分行组织开展内控合规的培训中,我参加并学习了南昌分行内控合规培训班(二期)相关课程,对为何不能出租出借账户给他人使用有了更深刻的理解。员工出租出借账户,套现或协助他人套现不仅违反我行规章制度,严重情节还可能涉及违法犯罪。违规行为所蕴含的潜在风险容易引发监管处罚。人民币结算账户管理办法《中国人民银行令2003第5号》规定:存款人不得出租出借银行结算账户,银行员工更应严格管理个人账户。若违法监管规定,易引发监管处罚。同时,潜在风险还容易引发案例风险。员工出租出借账户,或套现交易易演化为帮助信息网络犯罪活动罪或信用卡诈骗罪,若员工无力归还套现借款,而挪用客户或银行资金,就会引发案件风险并对我行声誉造成不良影响。课程向我展示了一出又一出违规案例与处罚措施,这些血的教训让我意识到合规不仅是工作中必须坚持的准则,还是切实保护我们自己的武器。在面对客户时,我面员工要先遵守合规规定,熟知从业禁令、遵守刑法规定、不碰岗位红线,这样才能更好的保障客户权益和资金安全,提升客户认同感。

  合规人人有责,合规创造价值。只有人人都践行合规,合规才能深入人心。作为一名银行新员工,我将继续筑牢合规意识长城,保护客户利益、维护市场秩序,为银行稳健发展添砖加瓦。

来源:
作者:陈磊
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