守护“钱袋子” 当好“守门员”——建行海盐支行成功堵截30余万元的金融诈骗案

    “真的谢谢你们，是你们多次地阻拦才保住了我和我老伴的养老钱啊！”
       5月28日，建行海盐支行成功堵截一起涉及近30万元的金融诈骗案，为客户挽回了损失。
       一位张姓老年客户（化姓）于5月15日在手机银行购买投资金条500克并要求寄送至广东深圳某麦当劳店。面对此项异常信息，建行海盐支行个人客户部工作人员立即联系张老先生询问事情缘由。
     “请问是，张师傅哇，我是建行海盐支行个人客户部的工作人员，我姓凌。”
     “是的是的，啥事情啊。”
     “阿叔，你在我们建行买黄金，还要邮寄到深圳啊，这很不安全！”
     “没有没有，我就存了点钱，都是和我老太婆的养老钱，我老太婆肾脏不好，存在活期上准备换肾用。哦那个我不邮寄了，我这有点事情，晚点再回你消息。”张老现身急匆匆挂断了电话。
       面对张老先生含糊其辞的态度，建行海盐支行工作人员立刻与客户进行第二次电话联系。张老先生解释说，女儿想带他们出国，这钱原本是购买外汇的，但由于身体原因并未出境，所以又换回人民币。购买黄金邮寄是9岁的孙子的误操作，并不是自己的真实意图。建行海盐支行工作人员出于谨慎考虑，极力邀约客户面谈。随后通过面谈，建行海盐支行工作人员察觉到张老先生可能已经被诈骗分子盯上了，若非账户监管控制，可能这笔钱早已成功转出。
      面对张老先生不太配合的情况，建行海盐支行工作人员强烈要求获得了张老先生女儿的联系方式。最终，通过与张老先生女儿多次沟通，张老先生才告诉建行工作人员，前几次对资金操作的解释都是有人指导。
      原来4月初，张老先生接到自称北京公安局的电话，对方出示了有张老先生个人信息的“通辑令”，说张老先生涉嫌犯罪，同时表达目前资金不安全，要尽快进行资金保全……于是张老先生一步步走进了诈骗分子的圈套中，在对方指导下购买了一部新的手机，通过视频指导，点击链接进行手机银行转账操作，将资金归集到活期账户，尝试购买外汇汇出，后尝试购买黄金邮寄。整个操作过程，张老先生只盲目顺从，对点击链接的用处毫不知情。
       此次建行海盐支行在发现客户的交易有可疑时，及时做出相应地拦截处理，最大限度地保全了客户资金，充分展现了建行海盐支行工作人员在防范金融诈骗的警惕意识和维护客户资金安全的职业素养。
       近年来，不法分子通过发送钓鱼网站链接、冒充公检法、快递员、电商客服等方式实施电信网络诈骗，做好消费者权益保护工作，对维护金融稳定具有重要意义。建行海盐支行切实将消费者权益保护工作纳入生产经营全过程管理，对内做好账户交易日常监测预警、反赌反诈知识培训等日常工作；对外持续加大金融知识“五进入”教育宣传活动，向金融消费者普及金融知识和反赌反诈防骗技能。下一步，建行海盐支行将继续为金融消费者当好金融反诈的“守门员”，以实际行动守护好金融消费者的“钱袋子”。