内控合规管理制度是指银行为了确保内部运营的合法合规，提高管理效率和风险防范能力，建立、完善和执行的一系列规章制度、流程和控制措施。该制度是银行内部控制的重要组成部分，旨在规范银行运营行为，保障客户利益，维护银行稳健发展。为强根固本，激发合规经营的内生动力，有效提升合规经营管理水平，我行积极响应监管要求，以培训、宣传、考试为抓手，多管齐下推进我行内控合规管理深度发展，为经营高质量发展提供坚实保障。
- 加强培训学习。为筑牢内控合规防范，我行采取重点学、集中学、线上学等多种形式，自上而下贯彻“业务发展，内控先行”的理念。借助工银研修中心平台，组织学习，晨会组织全员再次回顾重点内容并考核，引导员工将合规要求，风控措施、红线意识融入工作日常。
二、 强化人员管理。强化常态化员工异常行为监测排查。运用智能化，网格化手段加强员工行为的精细化管理。定期组织员工谈话交流，掌握每位员工思想动态和行为变化，并加强思想道德、合规操作与案例警示教育。
三、建立完善的内控管理机制。内部控制不是一个人或一个部门的工作，它涉及到一个整体的每一个人、每个岗位、每个操作环节。内控管理体系大致可以分为三个层级。第一级指建立在操作人员的内部控制，防止操作风险的发生，要求员工在办理业务的过程中，每一笔业务都严格按照操作指引，核实客户的身份材料以及业务信息，材料齐全，业务合规。第二级是建立在现管的内部控制，旨在对操作人员形成监督。第三级是独立于操作人员和管理之外的审计，比如内部网点监管员定期和不定期的现场和非现场核查，以及外管局和人行等检查，针对各级审计监管部门提出的问题和意见，积极学习整改，防控风险，消除风险隐患。
合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、内外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。
